Momento crítico para las conversaciones de Credit Suisse mientras UBS busca garantías suizas

Conversaciones sobre rescate. CreditSuisse rodó hasta el domingo como UBS exigió $ 6 mil millones del gobierno suizo para cubrir los costos si compraba a su rival en dificultades, dijo una persona con conocimiento de las conversaciones.

Las autoridades se esfuerzan por resolver una crisis de confianza en Credit Suisse, de 167 años de antigüedad, el banco más importante a nivel mundial atrapado en la agitación provocada por el colapso de los prestamistas estadounidenses Silicon Valley Bank y Signature Bank la semana pasada.

Mientras que los reguladores quieren una solución antes de que los mercados vuelvan a abrir El lunes, una fuente advirtió que las conversaciones están enfrentando importantes obstáculos y pueden requerir la eliminación de 10.000 puestos de trabajo si los dos bancos se fusionan.

Las garantías solicitadas por UBS cubrirían los costos de liquidación de partes de Credit Suisse y posibles costos de litigio, dijeron dos personas a Reuters.

Credit Suisse, UBS y el gobierno suizo se negaron a comentar.

Las frenéticas negociaciones del fin de semana siguen a una semana brutal para las acciones bancarias y los esfuerzos en Europa y EE. UU. para apuntalar el sector. La administración del presidente estadounidense Joe Biden tomó medidas para apuntalar los depósitos de los consumidores, mientras que el banco central suizo prestó miles de millones a Credit Suisse para estabilizar su inestable balance.

UBS ha sido presionado por las autoridades suizas para hacerse cargo de su rival local para hacer frente a la crisis, dijeron dos personas familiarizadas con el asunto. El plan podría contemplar una escisión del negocio suizo de Credit Suisse.

Suiza se está preparando para medidas de emergencia para acelerar el acuerdo, informó el Financial Times, citando a dos personas familiarizadas con la situación.

Las autoridades estadounidenses están involucradas y están trabajando con sus homólogos suizos para ayudar a negociar un acuerdo, informó Bloomberg News, citando a personas familiarizadas con el asunto.

Berkshire HathawayWarren de Buffett ha mantenido conversaciones con altos funcionarios de la administración de Biden sobre la crisis bancaria, dijo una fuente a Reuters.

La Casa Blanca y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos se negaron a comentar.

El secretario del Tesoro del Reino Unido, Jeremy Hunt, y el gobernador del Banco de Inglaterra, Andrew Bailey, también estuvieron en contacto regular este fin de semana sobre el destino de Credit Suisse, dijo una fuente familiarizada con el asunto. Los portavoces del Tesoro del Reino Unido y la Autoridad de Regulación Prudencial del Banco de Inglaterra, que supervisa a los prestamistas, se negaron a comentar.

Las acciones de Credit Suisse perdieron una cuarta parte de su valor en la última semana. El banco se ha visto obligado a recurrir a 54.000 millones de dólares del dinero del banco central para recuperarse de una serie de escándalos que han erosionado la confianza de los inversores y los clientes.

Es uno de los administradores de activos más grandes del mundo y es considerado uno de los 30 bancos de importancia sistémica mundial: la quiebra de uno solo tendría un impacto en todo el sistema financiero.

Ha habido varios informes interesantes de otros competidores de Credit Suisse. Bloomberg informó que Deutsche Bank está considerando comprar algunos de sus activos mientras el gigante financiero estadounidense Roca Negra negó un informe de que estaba participando en una oferta competitiva por el banco.

La quiebra del Silicon Valley Bank, con sede en California, llamó la atención debido a que una incesante campaña de aumentos de tasas por parte de la Reserva Federal de EE. UU. y otros bancos centrales, incluido el Banco Central Europeo el jueves, ejerció presión sobre el sector bancario.

El colapso de SVB y Signature es el colapso bancario más grande en la historia de los EE. UU. después del colapso de Washington Mutual durante la crisis financiera mundial en 2008.

primer ciudadano BancShares está considerando una oferta por SVB y al menos otra parte interesada está considerando seriamente una oferta, informó Bloomberg News el sábado.

Las acciones bancarias se han visto afectadas en todo el mundo desde el colapso del SVB, con el índice S&P Banks cayendo un 22%, la mayor pérdida en dos semanas desde que la pandemia sacudió los mercados en marzo de 2020.

Los grandes bancos de EE. UU. han lanzado un salvavidas de $ 30 mil millones a los prestamistas más pequeños Primera República. Los bancos estadounidenses han solicitado 153.000 millones de dólares en liquidez de emergencia a la Reserva Federal en los últimos días.

La Coalición de América de bancos medianos solicitó a los reguladores que extiendan el seguro federal a todos los depósitos durante los próximos dos años, informó Bloomberg News el sábado, citando una carta de la coalición.

En Washington, el enfoque se ha desplazado hacia una mayor supervisión para garantizar que los bancos y sus ejecutivos rindan cuentas.

Biden pidió al Congreso que otorgue a los reguladores más poder sobre el sector, incluida la imposición de multas más altas, la recuperación de fondos y la prohibición de funcionarios de bancos en quiebra.

Los eventos rápidos y dramáticos pueden significar que los grandes bancos crezcan, que los bancos más pequeños luchen por mantenerse al día y que más prestamistas regionales puedan cerrar.

“La gente realmente está moviendo su dinero, todos estos bancos se verán fundamentalmente diferentes en tres meses, seis meses”, dijo Keith Noreika, vicepresidente de Patomak Global Partners y excontralor republicano de EE. UU.